Für viele Unternehmer ist der Entschluss, sich aus dem Unternehmen zurückzuziehen, der bedeutendste Meilenstein ihres Berufslebens. Dies gilt insbesondere je die Versicherungsbranche, deren Ergebnis auf jahrzehntelangem Vertrauen zumal persönlichen Beziehungen beruht. Sobald es um die Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen geht, ist der Prozess weit eine größere anzahl als eine einfache Abhaltung; er erfordert eine strategische Planung, um Ihr Vermächtnis nach beschirmen außerdem Ihre finanzielle Zukunft nach absperren. Ob Sie Ihr Versicherungsmaklerunternehmen verkaufen oder Ihr Lebenswerk an die nitrogeniumächste Generation übergeben möchten – Dasjenige Verständnis der Marktmechanismen ist unerlässlich.
Wertermittlung: Auswertung des Maklerportfolios
Die erste Frage, die sich jeder Verkäufer stellt, lautet: „Welches ist mein Firma eigentlich wert?“ Alternativ denn bei allgemeinen Einzelhandelsunternehmen ist die Unternehmensbewertung von Versicherungsmaklern hochspezialisiert. Sie hängt maßgeblich von der Güte ebenso Nachhaltigkeit der wiederkehrenden Einnahmen Anrufbeantworter.
Eine professionelle Berechnung des Maklerportfolios geht fern über ein einfaches Vielfaches der jährlichen Prämie auf. Bei Dr. Adams auswerten wir verschiedene entscheidende Faktoren, darunter die Aufteilung Ihrer Produktlinien (z. B. hochwertige Gewerbeversicherungen vs. Privatversicherungen), Schadenquoten, die Altersstruktur Ihrer Kunden ansonsten den Digitalisierungsgrad Ihrer Managementsysteme. Eine präzise Berechnung ist Ihr stärkstes Verhandlungsinstrument ebenso stellt Selbstverständlich, dass Sie kein Geld verschenken des weiteren konkomitierend für ernsthafte Käufer attraktiv bleiben.
Dealstrukturierung: Portfolioverkauf vs. Maklerrente
Es gibt keine Standardlösung pro den Verkauf eines Maklerportfolios. Die Dealstruktur sollte Ihren persönlichen Zielen pro den Ruhestand oder Ihr nitrogeniumächstes Projekt nachkommen.
Ein klassischer Portfolioverkauf beinhaltet I. d. r. eine Einmalzahlung zum Zeitpunkt der Übertragung. Dies sorgt für sofortige Liquidität und einen sauberen Ausstieg aus dem Tagesgeschäft. Eine zunehmend beliebte Alternative ist jedoch die Portfolioübertragung im Übergang gegen eine Maklerrente. Rein diesem Konzept erhält der Verkäufer regelmäßige Zahlungen über einen festgelegten Zeitraum oder lebenslang. Dies kann erhebliche Steuervorteile eröffnen des weiteren ein stetiges Einkünfte generieren, das Ihren gewohnten Provisionen entspricht. Dadurch wird es einem Nachfolger mehrfach erleichtert, die Übernahme aus dem Cashflow des Portfolios zu finanzieren.
Ihr Vermächtnis sichern: Haftungsfreistellung des weiteren Compliance
Einer der an dem meisten übersehenen Aspekte bei dem Verkauf eines Versicherungsmaklers ist das Langzeitrisiko, Dasjenige mit früheren Beratungsleistungen zugehörig ist. Selbst hinter der Übergabe könnten Sie theoretisch für Beratungsfehler aus vergangenen Jahren haftbar gemacht werden.
Die vollständige Haftungsfreistellung ist ein Eckpfeiler der Beratung von Dr. Adams. Wir stellen Selbstverständlich, dass der Kaufvertrag die Risikoübertragung gewahr definiert ansonsten dass eine angemessene Nachhaftungsversicherung oder eine entsprechende Berufshaftpflichtversicherung abgeschlossen ist. Nichts als so können Sie die Früchte Ihrer Arbeit ohne die ständige Belastung durch mögliche Rechtsstreitigkeiten genießen.
Den perfekten Abnehmer finden
Der Umschlagplatz für Versicherungsportfolios ist hart umkämpft, doch den richtigen Abnehmer zu ausfindig machen, ist etwas anderes denn irgendeinen Abnehmer nach aufspüren. Eine erfolgreiche Nachfolge rein einem Versicherungsmaklerunternehmen hängt von der kulturellen Übereinstimmung Anrufbeantworter. Ihre Kunden sind Ihnen seither Jahren treu; sie verdienen einen Nachfolger, der Ihre Werte des weiteren Servicestandards teilt.
Dr. Adams agiert als „Business Matchmaker“ des weiteren nutzt hierfür ein diskretes Versicherungsmakler verkaufen außerdem geprüftes Netzwerk von Investoren des weiteren jungen Fachkräften. Wir begleiten Sie durch den gesamten Verkaufsprozess – von der ersten Due-Diligence-Prüfung ansonsten der Unternehmensbewertung bis zum endgültigen, notariell beglaubigten Vertrag. Unser Sinn ist es, Reibungsverluste nach minimieren des weiteren den Wert Ihres Übergangs zu maximieren.
Fazit: Planen Sie heute je eine sichere Futur. Der Verkauf Ihres Versicherungsunternehmens ist ein komplexer Prozess, den Sie jedoch nicht Solo bewältigen müssen. Indem Sie sich auf eine präzise Schätzung Ihres Maklerportfolios konzentrieren, Optionen hinsichtlich eine Maklerrente zweifel zerstreuen ebenso eine Haftungsfreistellung priorisieren, können Sie sicherstellen, dass Ihr Ausstieg genauso von erfolg gekrönt wird in der art von Ihre Karriere.